Manapság egyre inkább előtérbe kerül az öngondoskodás fontossága. Amíg napjainkban minden negyedik, addig 2050-re már várhatóan minden második aktív korú keresőre (15-64 év) jut majd egy 65 évnél idősebb ember. A társadalombiztosítási nyugdíjrendszer tehát nemcsak átalakításra, de kiegészítésre is szorul, ezért az állam ösztönzi és támogatja az öngondoskodást.
Honlapunkon összegyűjtöttük a nyugdíjbiztosításokra vonatkozó legfontosabb általános tudnivalókat, hogy Ön könnyebben tájékozódhasson a különböző biztosítók konkrét ajánlatai között.
MIT JELENT PONTOSAN AZ ADÓJÓVÁÍRÁS A NYUGDÍJBIZTOSÍTÁSOKNÁL?
A 2014. január 1-je után kötött nyugdíjbiztosítások éves díjának 20 százaléka, de legfeljebb évi 130 ezer forint visszaigényelhető az szja-ból. Az adójóváírás összege azonban más nyugdíjcélú megtakarításokkal kombinálva – akár a 280 ezer forintot is elérheti.
Lényeges, hogy a kedvezmény csak a törvényi feltételeknek megfelelő életbiztosításokra, az úgynevezett nyugdíjbiztosításokra vonatkozik!
A vonatkozó szja-szabályozásról itt talál pontos tájékoztatást: SZJA
EGYBEN BIZTOSÍTÁS IS
A nyugdíjbiztosítások nemcsak megtakarítást jelentenek, hanem biztosítási védelmet is.
Az élet-, baleset-, egészségbiztosítási védelem szintje és tartalma általában rugalmasan alakítható ki a szerződésen belül.
SZAKÉRTŐI SEGÍTSÉG
A nyugdíjbiztosítás felkínálja a szakértő közvetítő támogatását a szerződéskötés előtt és a teljes tartam során. Ez abban nyújt segítséget, hogy az igényeinek, élethelyzetének és kockázatvállaló képességének leginkább megfelelő terméket választhassa ki.
RENDSZERES MEGTAKARÍTÁS
A biztosítás rendszeres megtakarításra ösztönöz. Ezzel a leghatékonyabban képes elősegíteni a nyugdíjcélú tőkefelhalmozás sikerét, azaz a zavartalan nyugdíjas évek anyagi biztonságát. A legtöbb biztosítás ugyanakkor lehetőséget nyújt a rendszeres díjfizetés mellett az eseti befizetésekre is, ezzel tovább gyarapítva a megtakarítását.
MEGTAKARÍTHAT MÁSNAK IS
Gyakran éppen a jövedelemadóval nem rendelkezők szorulnak rá a leginkább az öngondoskodásra. A biztosítás lehetőséget nyújt arra is, hogy Ön akár egy családtagja nyugdíjára tehessen félre.
GARANTÁLT SZOLGÁLTATÁS LEHETŐSÉGE
A hagyományos életbiztosítás az egyetlen olyan megtakarítási forma, ahol a pénzügyi szolgáltató évtizedekre előre fix hozamot ígér, és ez az ígéret szigorú szolvenciaszabályozással alátámasztott, azaz garantálja a szolgáltató fizetőképességét.
SZEMÉLYRE SZABHATÓ
A biztosítás nyújtja legrugalmasabban a személyre szabott mix összeállításának lehetőségét az alábbiak szerint:
kockázatvállalás mértékének megválasztása
biztosítási védelem rugalmas alakítása
rendszeres díjfizetés mellett lehetőség az eseti vagy egyösszegű befizetésekre is
tanácsadás igénybevétele
szerződésgondozás
integrált járadékszolgáltatás lehetősége
továbbá unit-linked típusú biztosítások esetében a befektetési aktivitás és kockázatvállalás egyénileg alakítható, melyhez a biztosító befektetési döntést segítő eszközöket kínál
ÉLETJÁRADÉK-FIZETÉS
Lehetőség van arra, hogy Ön rendszeres életjáradékot vegyen fel a szolgáltatási szakaszban.
MIELŐTT NYUGDÍJBIZTOSÍTÁST VÁLASZTANA, GONDOLJA VÉGIG AZ IGÉNYEIT!
Fontos az állandóság, vagy inkább a rugalmasabb megoldások híve?
Kiszámítható hozammal számolna, vagy igényt tart a magasabb hozamkilátásokra?
Akár befektetési kockázatot is vállalna?
Igényli, hogy az eltérő hozamkilátású és kockázatú befektetési lehetőségek széles köréből választhasson?
Szeretné aktívan kezelni befektetéseit, és saját maga befolyásolni a nyereség mértékét?
MIVEL A BIZTOSÍTÓK SZÁMTALAN AJÁNLATTAL ÉS MÓDOZATTAL RENDELKEZNEK, EZÉRT A SZEMÉLYRE SZABOTT AJÁNLAT ELKÉSZÍTÉSÉHEZ TANÁCSADÓNK KÉSZÍTI EL IGÉNYFELMÉRÉSÉT!